LEGE nr.58 din 5 martie 1998
Legea bancară

Fisa actului

Temei legal pentru:
	N. nr.10/2002	privind instrumentele financiare derivate (abrogat prin N. nr.5/2004)
	N. nr.11/2002	pentru completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al băncilor (abrogat prin R. nr.6/2010)
	N. nr.8/2002	privind elaborarea situaţiilor financiare consolidate de către instituţiile de credit (abrogat prin O. nr.5/2005)
	R. nr.6/2002	privind regimul rezervelor minime obligatorii (abrogat prin R. nr.5/2024)
	N. nr.14/2002	privind fondurile proprii ale organizaţiilor cooperatiste de credit şi ale reţelelor cooperatiste de credit
	C. nr.33/2002	pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 8/1994 privind ordinul de plată, a Normelor-cadru ale Băncii Naţionale a României nr. 15/1994 privind ordinul de plată pe suport hârtie şi a Normelor tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 16/1994 privind ordinul de plată pe suport hârtie, cu modificările ulterioare (abrogat prin R. nr.12/2007)
	N. nr.16/2002	privind capitalul minim al băncilor şi al sucursalelor băncilor străine (abrogat prin N. nr.11/2003)
	N. nr.17/2002	NORMĂ privind raportarea statistică la Banca Naţională a României a operaţiunilor valutare de capital de natura datoriei private externe pe termen mediu şi lung (abrogat prin R. nr.31/2011)
	N. nr.19/2002	privind modificările în situaţia organizaţiilor cooperatiste de credit (abrogat prin R. nr.6/2008)
	R. nr.7/2002	privind modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2002 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit şi a Normelor metodologice nr. 12/2002 pentru aplicarea acestuia (abrogat succesiv prin R. nr.3/2009, R. nr.6/2010)
	C. nr.50/2002	pentru modificarea şi completarea Circularei Băncii Naţionale a României nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002 (abrogat prin R. nr.6/2010)
	C. nr.47/2002	privind modificarea şi completarea Planului de conturi pentru societăţile bancare şi a normelor metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finanţelor, şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat succesiv prin O. nr.102/2009, R. nr.6/2010)
	N. nr.20/2002	pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a Românei nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al băncilor, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat prin R. nr.6/2010)
	O. nr.2/2003	privind aprobarea Modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora pentru instituţiile de credit care aplică Reglementările contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001 (abrogat prin O. nr.6/2005) art.58 alin.(2)
	C. nr.6/2003	privind modificarea şi completarea Planului de conturi pentru instituţiile de credit şi a normelor metodologice de utilizare a acestuia, aprobate prin Ordinul ministrului de stat, ministrul finanţelor, şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.418/344/1997, cu modificările şi completările ulterioare, a modelelor situaţiilor financiar-contabile pentru bănci şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.524/362/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Reglementărilor contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001, cu modificările şi completările ulterioare, şi măsuri referitoare la încheierea exerciţiilor financiare la instituţiile de credit (abrogat succesiv prin O. nr.102/2009, R. nr.6/2010) art. 58
	N. nr.2/2003	privind determinarea şi raportarea ratelor medii ale dobânzilor practicate în sistemul bancar (abrogat prin N. nr.14/2006) art38 alin 1, art. 58 alin. 2
	N. nr.3/2003	pentru completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 2/1999 privind autorizarea băncilor (abrogat prin N. nr.10/2004) art.25 alin.3 si art.38 alin.1
	C. nr.13/2003	pentru abrogarea Circularei nr. 11/2002 privind efectuarea de plasamente cu valori mobiliare necotate pe pieţele organizate, inclusiv garantarea unor operaţiuni cu acest tip de valori mobiliare art. 38 alin. (1)
	C. nr.15/2003	privind modificarea termenului aferent raportărilor de prudenţă bancară întocmite de băncile persoane juridice române cărora le este aplicabil Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 2/2003 privind aprobarea Modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora pentru instituţiile de credit care aplică Reglementările contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001 art. 38 alin. (1)
	N. nr.6/2003	privind fuziunea şi divizarea cooperativelor de credit (abrogat prin R. nr.12/2020) art.90
	N. nr.7/2003	pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor (abrogat prin R. nr.24/2009) art.38 alin. (1) si (2), art.45 lit. b)
	N. nr.8/2003	privind modificarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 8/1999 privind limitarea riscului de credit al instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat prin R. nr.6/2010) art. 38 alin. (1) si art. 45 lit. d)
	O. nr.999/2003	al ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială a instituţiilor de credit (abrogat prin O. nr.2.448/2008) art. 58 alin. 2
	C. nr.28/2003	pentru completarea Regulamentului nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii (abrogat prin R. nr.5/2024)
	N. nr.13/2003	pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/2002 privind standardele de cunoaştere a clientelei (abrogat prin R. nr.9/2008) art.2, 45, 55, 621 alin. (4) si art. 836
	N. nr.14/2003	privind investiţiile permise instituţiilor emitente de monedă electronică (abrogat prin R. nr.7/2011) art.833
	N. nr.11/2003	privind supravegherea pe bază individuală şi consolidată a fondurilor proprii art. 3 pct.14 si 15, art. 40, art. 45, art. 681 alin. (5), art. 833 alin. (2), art. 836
	N. nr.12/2003	privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit art.38 alin.(1) si (2), art.45 lit.a) si c), art.66, art.681, art.836, art.93
	N. nr.15/2003	privind limitarea riscului de credit la creditul de consum (abrogat prin N. nr.10/2005) art.44 si 55
	C. nr.38/2003	privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003 (abrogat prin R. nr.6/2010) art.63
	N. nr.17/2003	privind organizarea şi controlul intern al activităţii instituţiilor de credit şi administrarea riscurilor semnificative, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern a instituţiilor de credit (abrogat prin R. nr.18/2009) art.24 alin.(1) lit.d) si f), art.38 alin.(1) si (2), art.45 alin.(1) lit.g), art.66, art.833 alin.(3), art.866, art.93
	N. nr.2/2004	NORMĂ privind raportarea statistică la Banca Naţională a României a unor operaţiuni valutare (abrogat prin N. nr.26/2006) art.38 alin. (1)
	N. nr.3/2004	NORMĂ pentru modificarea Normei Băncii Naţionale a României nr. 17/2002 privind raportarea statistică la Banca Naţională a României a operaţiunilor valutare de capital de natura datoriei private externe pe termen mediu şi lung (abrogat prin R. nr.31/2011) art.38 alin. (1)
	O. nr.263/2004	al ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României privind modificarea şi completarea unor reglementări contabile aplicabile instituţiilor de credit art.58
	O. nr.3/2004	pentru modificarea şi completarea anexei la Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 2/2003 privind aprobarea Modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora pentru instituţiile de credit care aplică Reglementările contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001 (abrogat prin O. nr.6/2005) art.58
	R. nr.2/2004	privind utilizarea codurilor IBAN în România art.38 alin.(1)
	C. nr.9/2004	pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii (abrogat prin R. nr.5/2024) art.38
	N. nr.4/2004	NORMĂ privind raportarea statistică a datelor pentru elaborarea balanţei de plăţi a României (abrogat prin N. nr.26/2006) art.38
	N. nr.5/2004	privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit art. 836
	N. nr.7/2004	privind autorizarea organizaţiilor cooperaţiei de credit şi a organizaţiilor cooperatiste de credit prevăzute la art. II alin. (1) din Legea nr. 122/2004 pentru modificarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit (abrogat prin R. nr.6/2010) art.91
	R. nr.5/2004	pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN în România art.38 alin. (1)
	N. nr.9/2004	pentru completarea şi modificarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 12/2003 privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit Art. 38 alin. (1) si (2), art. 45 lit.a), c), d) , art. 50, art. 66, art. 681, art. 83
	H. nr.461/2004	privind retragerea autorizaţiei Banque Franco Roumaine, Paris - Sucursala Bucureşti
	N. nr.11/2004	privind modificările în situaţia băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor instituţiilor de credit străine (abrogat prin R. nr.6/2008) art.25 alin. (2)
	R. nr.6/2004	pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, republicat (abrogat prin R. nr.1/2005) art. 63
	N. nr.12/2004	NORMĂ privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat prin R. nr.1/2005) art. 63
	O. nr.6/2004	privind modificarea şi completarea unor reglementări contabile aplicabile instituţiilor de credit art. 58
	C. nr.31/2004	privind decontarea transferurilor de fonduri denominate în lei ale instituţiilor de credit, ale Băncii Naţionale a României şi ale Trezoreriei Statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2004 (abrogat prin R. nr.6/2010) art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 si art. 63
	N. nr.14/2004	pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 4/2001 privind supravegherea poziţiilor valutare ale băncilor (abrogat prin N. nr.1/2011) art. 38 alin. 1 si 2, art. 45 alin. 1 lit. e) si ale art. 66
	N. nr.16/2004	privind tehnicile echivalente pentru garantarea autenticităţii semnăturii art.23 alin. 2
	N. nr.15/2004	privind principiile supravegherii pe bază consolidată a instituţiilor de credit art. 681 - 684 si art. 836 alin. 1
	N. nr.1/2005	privind modul unitar de completare a menţiunilor din ordinele de plată în mesajele electronice utilizate în sistemul ReGIS şi în casa de compensare automată (abrogat prin N. nr.1/2024) art. 63, art. 64
	O. nr.1/2005	pentru modificarea şi completarea Ordinului guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 2/2003 privind aprobarea Modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora pentru instituţiile de credit care aplică Reglementările contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001 (abrogat prin O. nr.6/2005) art. 58
	C. nr.6/2005	pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, precum şi pentru stabilirea ratelor rezervelor minime obligatorii şi modificarea ratei dobânzii, plătită la rezervele minime obligatorii constituite în dolari S.U.A. art. 56
	R. nr.1/2005	privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor (abrogat prin R. nr.3/2018) art. 63 si 64
	R. nr.2/2005	privind ordinul de plată utilizat în operaţiuni de transfer-credit (abrogat prin R. nr.2/2016) art. 56 alin. 1
	R. nr.3/2005	privind debitarea directă executată prin casa de compensare automată (abrogat prin R. nr.2/2016) art. 56 alin. 1
	N. nr.2/2005	NORMĂ privind operaţiunile cu numerar ale instituţiilor de credit şi Trezoreriei Statului în relaţia cu Banca Naţională a României şi decontarea acestor operaţiuni (abrogat prin N. nr.8/2006) art. 56 alin. 1
	N. nr.9/2005	NORMĂ privind regimul special de decontare (abrogat prin R. nr.9/2009) art. 89 alin. 1
	C. nr.11/2005	pentru abrogarea Circularei Băncii Naţionale a României nr. 9/2001 privind operarea transferurilor de fonduri de către Banca Naţională a României şi Societatea Naţională de Transfer de Fonduri şi Decontări - TransFonD - S.A., în calitate de agent al Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare art. 89 alin. 1
	O. nr.568/2005	al ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României privind completarea Reglementărilor contabile armonizate cu Directiva Comunităţilor Economice Europene nr. 86/635/CEE şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin Ordinul ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 1.982/5/2001, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat prin O. nr.102/2009) art. 88 alin. 3
	O.U.G. nr.42/2005	privind instituirea unor măsuri de reorganizare a Casei de Economii şi Consemnaţiuni C.E.C. - S.A. în vederea privatizării
	C. nr.19/2005	privind decontarea transferurilor de fonduri ale instituţiilor de credit, ale Băncii Naţionale a României şi ale Trezoreriei Statului în perioada aferentă denominării monedei naţionale art. 56 alin. 1, art. 89 alin. 1 si art. 90
	N. nr.10/2005	privind limitarea riscului de credit la creditele destinate persoanelor fizice (abrogat prin R. nr.3/2007) art. 56 alin. 1, art. 61 si art. 78
	O. nr.1.141/2005	al ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României privind modificarea şi completarea Ordinului ministrului finanţelor publice şi al guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 999/3/2003 pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială a instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare (abrogat prin O. nr.2.448/2008) art. 82

Declinare de raspundere: Informaţiile publicate în aceasta rubrică, precum şi textele actelor normative nu au caracter oficial.