ORDIN nr.469 din 17 septembrie 1993
pentru modificarea anexei nr.4 la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare
|
| Textul actului publicat în M.Of. nr. 234/28 sep. 1993 |
|
ART. 1
Incepind cu data de 20 septembrie 1993 se modifica, conform prezentului ordin, Normele privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice, emise de Banca Nationala a Romaniei ca anexa nr. 4 la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, emis de Banca Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 92 din 13 mai 1992.
ART. 2
Pe data intrarii in vigoare a prezentului ordin isi inceteaza aplicabilitatea Ordinul nr. 334/17.07.1992, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 177 din 27 iulie 1992, prin care s-a aprobat anexa nr. 4 la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, precum si Circulara nr. 21 privind majorarea plafonului maxim anual de schimb valutar pentru persoane fizice, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 211 din 30 august 1993.
Prevederile de la cap. II pct. 3 lit. d) alin. 2 se aplica cu incepere de la 1 decembrie 1993 tuturor caselor de schimb valutar, inclusiv celor deja infiintate.
ART. 3
Prezentul ordin, precum si normele prevazute la art. 1 se publica in Monitorul Oficial al Romaniei.
Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei, Mugur Isarescu ANEXA 4 -------la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare BANCA NATIONALA A ROMANIEI NORME privind efectuarea operatiunilor de schimb valutar pentru persoanele fizice
I. Categoriile de persoane juridice autorizate sa efectueze schimb valutar pentru persoane fizice
1. Operatiunile de schimb valutar pentru persoanele fizice pe teritoriul Romaniei se efectueaza de catre urmatoarele categorii de persoane juridice:
a) bancile comerciale care, potrivit autorizatiei de functionare eliberate de Banca Nationala a Romaniei, au dreptul sa efectueze operatiuni valutare;
b) bancile comerciale, altele decit cele prevazute la lit. a) de la acest punct, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
c) casele de schimb valutar, organizate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizate de Banca Nationala a Romaniei;
d) societatile comerciale de turism, expres autorizate de Banca Nationala a Romaniei sa organizeze ghisee de schimb valutar in vederea incasarii in lei a prestatiilor turistice (cazare si servicii suplimentare) efectuate turistilor straini.
2. Persoanele juridice prevazute la lit. a), b) si c) de la pct. 1 vor efectua operatiunile de schimb valutar in conditiile prevazute la cap. III din prezentele norme, iar persoanele juridice prevazute la lit. d) de la pct. 1 vor efectua aceste operatiuni in conformitate cu normele emise special in acest scop de catre Banca Nationala a Romaniei.
II. Conditii pentru acordarea autorizatiilor si functionarea caselor de schimb valutar
3. Casele de schimb valutar, inregistrate ca persoane juridice conform Legii nr. 31/1990, vor solicita Bancii Nationale a Romaniei acordarea de autorizatii de functionare pentru casele de schimb valutar, daca sint indeplinite urmatoarele conditii:
a) obiectul unic de activitate, conform contractului si statutului inregistrate potrivit Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, sa il constituie schimbul valutar pentru persoanele fizice;
b) solicitantul trebuie sa aiba un spatiu permanent de lucru, cu acces public, si adresa identificabile;
c) solicitantul trebuie sa notifice numele si adresa bancii (bancilor) unde are deschis contul;
d) solicitantul, constituit conform Legii nr. 31/1990, trebuie sa prezinte dovada capitalului social varsat in totalitate in numele casei de schimb valutar ca persoana juridica independenta.
Totodata, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existentei unor disponibilitati in cont, la data depunerii cererii de autorizare la Banca Nationala a Romaniei, echivalente cu 30 milioane lei, dar nu mai putin de 1 milion lei pentru fiecare punct de schimb valutar. Aceste sume trebuie sa se regaseasca permanent, sub forma de disponibilitati in valuta sau lei, in conturile si casieriile casei de schimb valutar;
e) casa de schimb valutar trebuie sa aiba personal fara cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni in numele casei de schimb valutar;
f) casa de schimb valutar sa aiba asigurata dotarea tehnica necesara pentru verificarea autenticitatii bancnotelor, precum si pentru pastrarea si manipularea in deplina securitate a valutei;
g) fiecare solicitant indeplinind conditiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei. Comisionul de autorizare se va plati si pentru autorizarea ulterioara a fiecarui punct de schimb valutar. Comisionul de autorizare este supus revederii periodice.
Bancile comerciale mentionate la cap. I pct. 1 lit. a) vor notifica sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei deschiderea fiecarui punct de schimb valutar, cu indeplinirea conditiilor de la lit. b), e) si f) de mai sus.
Bancile comerciale mentionate la cap. I pct. 1 lit. b) vor solicita Bancii Nationale a Romaniei acordarea autorizatiei de functionare pentru fiecare punct de schimb valutar, cu indeplinirea conditiilor de la lit. b), e) si f) de mai sus.
4. Casa de schimb valutar este inregistrata ca persoana juridica si poate avea in cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb, cu conditia sa fie indeplinite cerintele prevazute la lit. b), e) si f) de la acest capitol si sa obtina autorizarea Bancii Nationale a Romaniei.
5. Casele si punctele de schimb valutar pot incepe operatiunile dupa primirea autorizatiei de la Banca Nationala a Romaniei. Pentru autorizarea caselor de schimb valutar, solicitantii vor depune la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din judetul in care isi au sediul social o cerere scrisa, insotita de urmatoarele documente (in fotocopie in doua exemplare):
a) certificatul de inmatriculare eliberat de Camera de Comert si Industrie, insotit de: statutul societatii comerciale, contractul de societate si hotarirea judecatoreasca;
b) dovada posesiunii spatiului;
c) certificatele de cazier judiciar ale personalului;
d) dovada existentei in cont la o banca comerciala a disponibilitatilor in echivalentul a 30 milioane lei.
In termen de 7 zile, sucursala judeteana a Bancii Nationale a Romaniei va analiza si va verifica pe teren documentatia prezentata, din care va remite apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul Bancii Nationale a Romaniei, impreuna cu avizul sau. Toate documentele remise in copie vor purta semnatura autorizata si stampila sucursalei Bancii Nationale a Romaniei pentru conformitate cu originalul, precum si avizul consilierului juridic al sucursalei.
Pe baza analizei efectuate, Oficiul de Control al Devizelor din cadrul Bancii Nationale a Romaniei va transmite sucursalei Bancii Nationale a Romaniei autorizatia de functionare sau ii va comunica respingerea cererii si motivul respingerii. Autorizatia de functionare sau respingerea cererii va fi comunicata solicitantului de catre sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
III. Operatiuni de schimb valutar
6. Casa de schimb valutar poate cumpara in mod liber, fara limitari, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote si monede care nu sint divizionare) si cecuri de calatorie, in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei, de la rezidenti si nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate efectua schimbul valutar pentru incasarea unor servicii turistice specifice, care sint prevazute in mod expres in autorizatia de functionare.
7. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma de numerar (bancnote si monede), in valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei, numai persoanelor fizice rezidente in Romania care solicita schimbul valutar in scopul efectuarii de calatorii turistice in strainatate, pina la echivalentul a 500.000 lei pe an de persoana.
Vinzarea se poate face numai pe baza de pasaport individual. Suma in lei (in cifre si litere) si data efectuarii schimbului (ziua, luna, anul) se inscriu in mod obligatoriu in pasaport, fiind confirmate cu stampila punctului de schimb si semnatura lucratorului.
In cazul persoanelor care efectueaza cumparari partiale de valuta in decursul anului, punctele de schimb valutar vor onora cererile solicitantilor respectivi numai in limita sumelor in lei care, potrivit mentiunilor inscrise anterior in pasaport de alte puncte de schimb valutar, reprezinta diferenta pina la plafonul maxim anual de 500.000 lei.
8. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de numerar (bancnote si monede) in oricare din valutele cotate de Banca Nationala a Romaniei, dar numai pina la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbata din valuta in lei pe documentul emis de un punct de schimb valutar din Romania.
Astfel de operatiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise in ultimele 30 de zile si numai pentru sumele in lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta in acest interval de timp de catre un punct de schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementari, punctele de schimb valutar vor mentiona pe documentele in cauza sumele in lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta si data, pe care le vor confirma cu semnatura lucratorului si stampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueaza restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.
9. Fiecare casa de schimb valutar poate sa-si stabileasca cursurile de schimb, atit cele de cumparare cit si cele de vinzare, in mod liber, cu conditia ca nivelul cursului de vinzare sa nu depaseasca cu mai mult de 5% nivelul cursului de cumparare.
10. Atit cursurile de vinzare cit si cele de cumparare pentru toate valutele si cecurile de calatorie negociate vor fi afisate zilnic, la loc vizibil, la inceputul programului de lucru. Cursurile afisate nu mai pot fi modificate in timpul zilei respective de lucru. In cadrul unei localitati, casa de schimb valutar va practica aceleasi cursuri pentru toate punctele sale de schimb.
Cursurile afisate vor fi inscrise in listele de cursuri zilnice, semnate de persoanele imputernicite de conducerea casei de schimb valutar si cu aplicarea stampilei punctului de schimb valutar. Listele de cursuri se vor pastra ca documente justificative la punctele de schimb valutar respective.
Este interzisa efectuarea de operatiuni unilaterale numai de cumparare sau numai de vinzare de valuta, cu exceptia cazurilor cind acestea sint determinate exclusiv de lipsa temporara de disponibilitati in valuta sau in lei.
11. Pentru operatiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane numai in lei, in afara marjei intre cursurile de cumparare si cele de vinzare. Comisioanele vor fi afisate zilnic, la inceputul programului de lucru si nu mai pot fi modificate in timpul zilei de lucru.
IV. Conturile in valuta si in lei ale caselor de schimb valutar
12. Casele de schimb valutar pot sa-si pastreze disponibilitatile in valuta si in lei in conturi deschise numai la banci comerciale autorizate din Romania.
Aceste disponibilitati pot fi, de asemenea, pastrate integral in casieriile caselor (punctelor) de schimb valutar.
13. Disponibilitatile in valuta si in lei ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operatiunile proprii curente.
Disponibilitatile in valuta si in lei obtinute de bancile comerciale din activitatea proprie de schimb valutar pot fi utilizate si pentru alte destinatii specifice activitatii bancare.
14. Casele de schimb valutar pot cumpara si vinde valuta pe piata valutara, cu respectarea prevederilor referitoare la aceste tranzactii cuprinse in anexa nr. 3 (modificata) la Regulamentul privind efectuarea operatiunilor valutare, emis de Banca Nationala a Romaniei sub nr. V/3616/2 din 4 mai 1992.
Vinzarile de valuta se efectueaza in mod nelimitat, iar cumpararile de valuta se pot efectua astfel:
Cererile de cumparare de valuta trebuie sa aiba la baza urmatoarele documente:
a) situatia privind disponibilul din contul (conturile) valutar(e), la data depunerii cererii la banca, cu specificarea felului valutelor si a sumelor;
b) situatia privind valutele aflate sub forma de numerar in casierii pe total casa de schimb valutar, cu specificarea felului valutelor si a sumelor, la data depunerii cererii la banca;
c) situatia vinzarilor de valuta efectuate in ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar respective cu specificatia felului valutelor si a sumelor vindute.
In functie de datele de mai sus, banca comerciala va putea onora cererile de cumparare ale caselor de schimb valutar pina la cel mult diferenta dintre volumul vinzarilor de valuta din situatia prevazuta la lit. c) si disponibilitatile valutare proprii cumulate conform lit. a) si b), de la acest punct, dar fara a se depasi limita de 15% din volumul vinzarilor de valuta efectuate catre populatie in ultimele 5 zile de activitate a casei de schimb valutar.
V. Cerinte de evidenta si raportare
15. Pentru fiecare tranzactie, punctele de schimb valutar vor intocmi buletine de schimb tipizate conform modelului alaturat.
Asigurarea cu aceste formulare (tiparirea si dotarea punctelor de schimb) intra in sarcina fiecarei case de schimb valutar.
Buletinele de schimb valutar vor fi executate, inregistrate, evidentiate si utilizate ca documente cu regim special, in care scop vor purta in mod obligatoriu serie si numar de ordine imprimate in procesul tiparirii lor.
Buletinele de schimb valutar se intocmesc in doua exemplare, fiind obligatorie completarea lor cu toate datele prevazute in formular.
Pe buletinul de schimb valutar nu se admit corecturi, eventualele imprimate completate eronat urmind a fi anulate prin barare sub semnatura lucratorului si stampila punctului de schimb valutar. Buletinele de schimb valutar anulate ramin atasate in carnetul respectiv.
Originalul buletinului de schimb valutar, datat, semnat si stampilat de punctul de schimb se inmineaza clientului, iar exemplarul 2 se pastreaza ca document justificativ de casa.
In cazul caselor de schimb valutar care au organizat operatiunile in sistem computerizat, intocmirea buletinelor de schimb valutar se poate face pe calculatorul electronic, cu conditia insa de a se respecta intocmai modelul de formular alaturat, inclusiv regimul special al acestuia, prin inscrierea seriei si a numarului de ordine.
16. Se va tine un registru zilnic al tranzactiilor, indicind cumpararile si vinzarile de valuta si cecuri de calatorie, pe feluri de valute, precum si sumele in lei platite si, respectiv, incasate in cadrul acestor operatiuni.
17. Casele de schimb valutar, precum si bancile comerciale care efectueaza operatiuni de schimb valutar vor raporta Bancii Nationale a Romaniei - Oficiul de Control al Devizelor, operatiunile de schimb valutar, prin situatii intocmite conform normelor emise in acest scop de Banca Nationala a Romaniei.
In vederea asigurarii supravegherii bancare asupra tranzactiilor, casele de schimb valutar vor avea in dotare tehnica de calcul adecvata pentru preluarea pe suport magnetic (dischete) a operatiunilor efectuate prin toate punctele de schimb valutar.
Raportarile catre Banca Nationala a Romaniei se vor face in conformitate cu normele tehnice emise in acest scop.
VI. Dispozitii finale
18. Personalul fiecarei case de schimb valutar este raspunzator de efectuarea operatiunilor de schimb valutar in conformitate cu reglementarile in vigoare.
19. Sucursalele judetene ale Bancii Nationale a Romaniei vor desfasura sistematic actiuni de supraveghere si control asupra caselor de schimb valutar, astfel:
a) supravegherea modului de desfasurare a activitatii prin observari si verificari inopinate la punctele de schimb valutar, ori de cite ori se considera necesar;
b) controlul ulterior asupra intregii activitati a punctelor de schimb valutar, cel putin o data pe trimestru.
20. Autorizatia de functionare a unei case de schimb valutar poate fi revocata temporar sau definitiv de catre Banca Nationala a Romaniei daca aceste reglementari nu sint respectate sau daca modul in care se desfasoara activitatea este contrar reglementarilor valutare sau legislatiei in vigoare.
MODEL de buletin de schimb valutar ------------------------------------------------------------------------------Unitatea autorizata.....................................Data..................
Adresa..................................................
BULETIN DE SCHIMB VALUTAR Seria...........Nr..........
1...........................................................................
(Numele si prenumele) (Tara) (Actul de identitate) -------------------------
2. Suma incasata de la client Curs Comision Suma platita clientului ---- -------- ----------------------...............................................................................
...............................................................................
...............................................................................
L.S. Casier Semnatura clientului ------------------------------------------------------------------------------Explicatii privind completarea buletinului de schimb valutar:
1. Formularul se foloseste atit pentru cumparari cit si pentru vinzari de valuta.
2. In cazul vinzarilor de valuta catre cetatenii romani se vor mentiona in rubrica "Actul de identitate" seria si numarul pasaportului.
3. In functie de natura operatiunii, la pct. 2 in rubricile "Suma incasata de la client" si, respectiv, "Suma platita clientului", se trec sumele in valuta sau in lei, dupa caz.
---------------
Declinare de raspundere: Informaţiile publicate în aceasta rubrică, precum şi textele actelor normative nu au caracter oficial.