CIRCULARĂ nr.38 din 29 septembrie 1995
privind obligatiile unitatilor bancare referitoare la platile interbancare compensate
Textul actului publicat în M.Of. nr. 243/24 oct. 1995

CIRCULARA Nr. 38 din 29 septembrie 1995 privind obligatiile unitatilor bancare referitoare la platile interbancare compensabile

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATA IN: MONITORUL OFICIAL NR. 243 din 24 octombrie 1995
1. Unitatile bancare si centralele societatilor bancare au obligatia de a informa, daca este cazul, zilnic, in scris, sucursalele, respectiv centrala Bancii Nationale a Romaniei, privind operatiunile de plati interbancare compensabile sau necompensabile cu valoare mai mare de 1 miliard lei, pe care le deconteaza prin conturile lor curente deschise la Banca Nationala a Romaniei.
Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor centraliza aceste informari si le vor transmite zilnic la Directia decontarii operatiunilor bancare, prin telefax.
Modelul acestei informari este prezentat in anexa nr. 1 la prezenta circulara.

2. Incalcarea, de catre societatile bancare, a prevederilor pct. 1 se sanctioneaza cu amenda de 1.000.000 lei.

3. Punctul 15 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se completeaza cu litera i), care va avea urmatorul cuprins:
"i) Pe baza refuzurilor, unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) completeaza cite un borderou al refuzurilor pentru fiecare unitate bancara primitoare (destinatara).
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) intocmeste un singur refuz pentru o unitate bancara primitoare (destinatara), nu este necesara completarea borderoului refuzurilor.
Standardul borderoului refuzurilor este prezentat in anexa nr. 6 c).
Borderoul refuzurilor se intocmeste in trei exemplare, avind acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului refuzurilor este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare, constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare, unitatii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control pentru sumele totale preluate in formularul de compensare al unitatii bancare prezentatoare.
Modul de completare a borderoului refuzurilor este prezentat in anexa nr. 6 d).
Borderoul refuzurilor la plata cuprinde refuzurile la plata ale instrumentelor de plata compensabile de debit (cecuri, cambii acceptate si bilete la ordin) prezentate anterior in vederea verificarii.
Borderoul refuzurilor la incasare cuprinde refuzurile la incasare ale instrumentelor de plata compensabile de credit (ordine de plata) prezentate in vederea compensarii.
Borderourile refuzurilor sint, in mod obligatoriu, dactilografiate.

4. Anexa nr. 11 a) punctul 2 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr . 10/1994 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"2. Unitatile bancare constata ca le-a fost dirijat gresit un refuz la plata /incasare sau un instrument de plata compensabil aflat intr-un pachet de refuz.
O unitate bancara care constata ulterior inchiderii sedintei de compensare ca nu este primitoare (destinatara) de drept a unui refuz la plata, a unui refuz la incasare sau a unui instrument de plata compensabil aflat intr-un pachet de refuz, este obligata sa restituie, prin compensare, refuzul sau instrumentul respectiv unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a acestuia, intr-un timp cit mai scurt, conform art. 18 pct. 18.2, in locul unde s-a facut schimbul initial, respectiv in sala de compensare.
* Restituirea refuzului sau a instrumentului de plata compensabil refuzat si gresit dirijat se realizeaza in urmatorul mod:
a) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la plata/ incasare prezentata in anexa nr. 11 d);
Modul de completare a fisei rectificative de refuz este descris in anexa nr.
11 e).
In cazul rectificarii refuzului la plata al cecurilor, se completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la plata.
In cazul rectificarii refuzului la incasare al ordinelor de plata, se completeaza formularul denumit fisa rectificativa de refuz la incasare.
* Fisa rectificativa de refuz se intocmeste in trei exemplare avind acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al fisei rectificative de refuz este urmatoarea :
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara care intocmeste fisa rectificativa de refuz, constituind document justificativ pentru datele preluate in formularul de compensare propriu;
- exemplarul roz (nr. 2), este remis, in plicul care contine pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, gresit dirijate, unitatii bancare care le-a dirijat gresit, aceasta fiind unitatea bancara primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz, constituind document justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis impreuna cu formularul de compensare inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control pentru sumele totale preluate in formularul de compensare centralizator.
Pe baza fiselor rectificative de refuz, unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) completeaza cite un borderou al fiselor rectificative de refuz pentru fiecare unitate bancara primitoare (destinatara).
In cazul in care unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) intocmeste o singura fisa rectificativa de refuz pentru o unitate bancara primitoare (destinatara), nu este necesara completarea borderoului fiselor rectificative de refuz.
Standardul borderoului fiselor rectificative de refuz este prezentat in anexa nr. 11 h).
Borderoul fiselor rectificative de refuz se intocmeste in trei exemplare, avind acelasi continut, astfel:
- exemplarul 1, de culoare alba;
- exemplarul 2, de culoare roz;
- exemplarul 3, de culoare vernil.
Destinatia fiecarui exemplar al borderoului fiselor rectificative de refuz este urmatoarea:
- exemplarul vernil (nr. 3) este pastrat de unitatea bancara prezentatoare, constituind document justificativ pentru operatiunile sale;
- exemplarul roz (nr. 2) este remis, in cadrul sedintei de compensare, unitatii bancare primitoare (destinatare), constituind document justificativ pentru operatiunile acesteia;
- exemplarul alb (nr. 1) este remis, in cadrul sedintei de compensare, inspectorului de compensare, constituind document justificativ si de control pentru sumele totale preluate in formularul de compensare al unitatii bancare prezentatoare.
Modul de completare a borderoului fiselor rectificative de refuz este prezentat in anexa nr. 11 i).
Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata cuprinde fisele rectificative de refuz la plata.
Borderourile fiselor rectificative de refuz la incasare cuprinde fisele rectificative de refuz la incasare.
Borderourile fiselor rectificative de refuz sint, in mod obligatoriu, dactilografiate.
b) unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz completeaza formularul de compensare [anexa nr. 8 a)] cu datele cuprinse in borderoul fiselor rectificative de refuz. Completarea formularului de compensare in aceasta situatie este descrisa in anexa nr. 8 b).
c) schimbul de documente aferente in aceasta situatie se realizeaza, intre agentii de compensare, in prima parte a uneia dintre sedintele de compensare cuprinse in intervalul de timp obligatoriu de cinci zile lucratoare, dupa procedura obisnuita.
d) datele provenite in urma schimbului de documente sint completate, de catre agentii de compensare ai unitatii bancare primitoare (destinatare) a fiselor rectificative de refuz, pe formularul de compensare, conform anexei nr.
8 b).
Plicul in care este inclusa o fisa rectificativa de refuz contine, pe linga acest formular, urmatoarele:
- instrumente de plata compensabile refuzate si gresit dirijate;
si/sau - refuzul la plata/incasare;
- justificarile refuzului la plata/incasare pentru fiecare dintre instrumentele respective."
5. Standardele si modul de completare a borderourilor refuzurilor la plata/ incasare si a borderoului fiselor rectificative de refuz la plata/incasare sint cuprinse in anexa nr. 2 la prezenta circulara.

6. Pina la asigurarea necesarului de formulare tipizate de borderou al refuzurilor la plata/incasare si de borderou al fiselor rectificative de refuz la plata/incasare, unitatile bancare vor putea folosi formulare tipizate de borderou al dispozitiilor centralizatoare, prin inscrierea manuala sau prin dactilografiere, a datelor necesare.
Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este de 1 decembrie 1995.

7. Titlul articolului 20 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10 /1994 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Faptele contraventionale si sanctiunile care se aplica in cazul nerespectarii de catre unitatile bancare a reglementarilor privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hirtie."
8. Directia decontarii operatiunilor bancare si Secretariatul general vor asigura renumerotarea articolelor si anexelor Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, in functie de modificarile aduse prin prezenta circulara, si republicarea lui in Monitorul Oficial al Romaniei.

9. Punctul 51 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se completeaza cu urmatorul alineat:
"Pentru virarea soldurilor conturilor curente analitice privind operatiunile de decontare cu bugetul statului nu se percep speze telex sau modem."
10. La data intrarii in vigoare a prezentei circulare isi inceteaza aplicabilitatea orice dispozitii contrare.

11. Articolul 1 punctul 1.4. pozitia 7.20.2. din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 33/1995 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"7.20.2. datei emiterii de catre emitent pe OPH pozitionat intre cimpurile 030-035 si este precedat de un spot negru."
12. Termenul prevazut la art. 5 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr . 33/1995 se prelungeste pina la data de 31 decembrie 1995.

13. Punctul 8 alineatul 6 literele i) si j) din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"i) semnatura autorizata si stampila beneficiarului: in cazul persoanelor fizice este suficienta numai semnatura beneficiarului;
j) data depunerii borderoului de incasare a cecurilor la unitatea bancara a beneficiarului, confirmata prin aplicarea stampilei de ghiseu a acesteia;"
14. Punctul 8 alineatul 8 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/ 1995 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Borderoul de incasare a cecurilor se completeaza in trei exemplare care au urmatoarea destinatie:
- un exemplar este pastrat de beneficiarul cecurilor;
- un exemplar este pastrat de unitatea bancara initiatoare;
- un exemplar este prezentat de unitatea bancara prezentatoare unitatii bancare primitoare, in cadrul sedintei de compensare, urmind a fi pastrat de unitatea bancara prezentatoare dupa incheierea sedintei."
15. Punctul 30 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 34/1995 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Sucursalele Bancii Nationale a Romaniei vor intocmi decadal si vor inainta Directiei decontarii operatiunilor bancare, in primele doua zile lucratoare ale decadei urmatoare, situatiile statistice cuprinse in anexa nr. 12.
Unitatile bancare au obligatia completarii, pe versoul dispozitiei centralizatoare, exemplarul 1 (alb), care ramine la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei sau pe o anexa a acesteia, a urmatoarelor date:
- numarul si valoarea instrumentelor de plata cuprinse in respectiva dispozitie centralizatoare, defalcate pe tipuri de circuite (cu mentionarea simbolului acestora). Aceste date vor fi prezentate centralizat, pe tipuri de circuite, intr-o anexa la formularul de compensare (exemplarul 1 alb).
Inspectorul de compensare are dreptul de a exclude din compensare dispozitia centralizatoare care nu cuprinde aceste date."
16. Articolul 3 din Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 se completeaza cu un nou alineat, care va avea urmatorul cuprins:
"In cazul in care o societate bancara infiinteaza o prima unitate bancara a sa intr-un judet si aceasta este situata in afara resedintei de judet, sucursala Bancii Nationale a Romaniei respectiva va deschide acesteia cont curent, cu aprobarea Directiei decontarii operatiunilor bancare."
17. Prezenta circulara intra in vigoare la data de 2 octombrie 1995.
p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI, EMIL IOTA GHIZARI ANEXA 1 Unitatea bancara............
Informare privind operatiunile de plati interbancare, compensabile sau necompensabile, cu valoare mai mare de 1 miliard lei ------------------------------------------------------------------------------Tipul |Nr./ |Data |Plati-| Unitatea |Benefi-| Unitatea |Suma|Obiecinstru-|data |decon-|tor |bancara a |ciar |bancara a | |tul mentu- |emi- |tarii | |platitorului | |beneficiarului| |platii lui de |terii| | |- nr. cont | |- nr. cont | | plata | | | |curent analitic| |curent analitic | | | | |deschis la BNR | |deschis la BNR| | -------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|-------------|-----|------|------|---------------|-------|--------------|----|------Data Semnatura autorizata

L.S.
ANEXA 2 a) BORDEROU AL REFUZURILOR LA PLATA ------------------------------------------------------------------------------BORDEROU AL REFUZURILOR LA PLATA Compensabil la: __________________________________________ Data compensarii (C): _____________________________ ---------------------------------------------------------------------------l Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l__________________________________________________________________________l Refuzam plata catre:
---------------------------------------------------------------------------l Banca primitoare (destinatara) a refuzului l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l__________________________________________________________________________l pentru ---------------------------------------------------------------------------| Numarul | Numar | Suma | |refuzului | bucati|-------------------------------------------------------| |la plata | | in cifre | in litere | |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |__TOTAL___|_______|_____________|_________________________________________| CERTIFICAT

L.S. L.S.
-------------------- ---------------------------------------------------- -------------------------------|Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| | a refuzului la plata | | a refuzului la plata | ----------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ANEXA 2 b) BORDEROU AL REFUZURILOR LA INCASARE ------------------------------------------------------------------------------BORDEROU AL REFUZURILOR LA INCASARE Compensabil la: __________________________________________ Data compensarii (C): _____________________________ ---------------------------------------------------------------------------l Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l__________________________________________________________________________l Refuzam la incasare de la: --------------------------------------------------------------------------l Banca primitoare (destinatara) a refuzului l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l__________________________________________________________________________l pentru ---------------------------------------------------------------------------| Numarul | Numar | Suma | |refuzului | bucati|-------------------------------------------------------| |de incasare | in cifre | in litere | |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |__TOTAL___|_______|_____________|_________________________________________| CERTIFICAT

L.S. L.S.
-------------------- ---------------------------------------------------- -------------------------------|Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| | a refuzului la incasare | | a refuzului la incasare | ----------------------------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------ANEXA 2 b) MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI REFUZURILOR LA PLATA/INCASARE Borderoul refuzurilor la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfasoara compensarea);
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul de refuzuri la plata/incasare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste pachetul de refuzuri la plata/incasare in cadrul sedintei de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numarul refuzului la plata/incasare: fiecare rind se completeaza cu numarul unui singur refuz la plata/incasare inscris pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata inscris pe respectivul refuz la plata/incasare;
- Suma: se completeaza, in cifre si litere, cu suma inscrisa pe respectivul refuz la plata/incasare;
- Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)1).
1) Borderoul refuzurilor la plata/incasare este completat cu datele refuzurilor la plata/incasare adresate aceleiasi unitati bancare destinatare (primitoare).
ANEXA 2 c) BORDEROU AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA ------------------------------------------------------------------------------BORDEROU AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA Compensabil la: __________________________________________ Data compensarii (C): _____________________________ ---------------------------------------------------------------------------l Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l_______________________________________________________________________ l Rectificam refuzul la plata din partea:
----------------------------------------------------------------------- l l Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l___________________________________________________________________________l pentru ---------------------------------------------------------------------------| Numarul | Numar | Suma | |fisei rec-| bucati|-------------------------------------------------------| |tificative| | in cifre | in litere | |de refuz | | | | | la plata | | | | |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |__TOTAL___|_______|_____________|_________________________________________| CERTIFICAT

L.S. L.S.
-------------------- ---------------------------------------------------- ----------------------------------|Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |a fisei rectificative de refuz | | a refuzului initial | ----------------------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------ANEXA 2 c) BORDEROU AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA INCASARE ------------------------------------------------------------------------------BORDEROU AL FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA INCASARE Compensabil la: __________________________________________ Data compensarii (C): _____________________________ ---------------------------------------------------------------------------l Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l_______________________________________________________________________ l Rectificam refuzul la incasare din partea:
----------------------------------------------------------------------- l l Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial l l _____________________________________________________________________ l l Cod _______________________________ l l___________________________________________________________________________l pentru ---------------------------------------------------------------------------| Numarul | Numar | Suma | |fisei rec-| bucati|-------------------------------------------------------| |tificative| | in cifre | in litere | |de refuz | | | | |la incasare | | | |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |----------|-------|-------------|-----------------------------------------| |__TOTAL___|_______|_____________|_________________________________________| CERTIFICAT

L.S. L.S.
-------------------- ---------------------------------------------------- ----------------------------------|Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca prezentatoare (initiatoare)| |a fisei rectificative de refuz | | a refuzului initial | ----------------------------------- ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------ANEXA 2 d) MODUL DE COMPLETARE A BORDEROULUI FISELOR RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA/ INCASARE Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata/incasare se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfasoara compensarea);
- Data compensarii: ziua, locul, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul cu fisele rectificative de refuz la plata/ incasare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste pachetul cu fisele rectificative de refuz la plata/incasare in cadrul sedintei de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Numarul fisei rectificative de refuz la plata/incasare: fiecare rind se completeaza cu numarul unei singure fise rectificative de refuz la plata/ incasare inscrise pe respectivul borderou;
- Numar bucati: se completeaza cu numarul total al instrumentelor de plata inscrise pe respectiva fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
- Suma: se completeaza, in cifre si litere, cu suma inscrisa pe respectiva fisa rectificativa de refuz la plata/incasare;
- Total: totalurile coloanelor "Numar bucati" si "Suma";
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al borderoului)1).
1) Borderoul fiselor rectificative de refuz la plata/incasare este completat cu datele fiselor rectificative de refuz la plata/incasare adresate aceleiasi unitati bancare destinatare (primitoare).
------------------

Miercuri, 23 septembrie 2026, 16:55

Declinare de raspundere: Informaţiile publicate în aceasta rubrică, precum şi textele actelor normative nu au caracter oficial.