ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr.137 din 18 octombrie 2001
pentru modificarea şi completarea Legii bancare nr.58/1998

Textul actului publicat în M.Of. nr. 671/24 oct. 2001

În temeiul prevederilor art. 114 alin. (4) din Constituţia României,

Guvernul României adoptă prezenta ordonanţă de urgenţă.

Art. I. - Legea bancară nr. 58/1998, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr.121 din 23 martie 1998, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. Literele i) şi k) ale articolului 3 vor avea următorul cuprins:

"i) acţionar semnificativ - persoana fizică sau juridică ori grupul de persoane fizice sau juridice care acţionează împreună şi care deţin direct sau indirect o participaţie de cel puţin 5% din capitalul social al unei societăţi sau din drepturile de vot ori o participaţie care permite exercitarea unei influenţe semnificative asupra gestiunii şi politicii de afaceri a acesteia;

"..........................................................
k) grup de persoane care acţionează împreună - două sau mai multe persoane fizice sau juridice care înfăptuiesc o politică comună faţă de societate;"

2. Literele j) şi l) ale articolului 3 se abrogă.

3. După articolul 3 se introduc articolele 3¹ şi 3² cu următorul cuprins:

"Art. 3¹. - Se prezumă că un grup de persoane acţionează împreună când acesta este format din:
a) soţi, rude şi afini până la gradul al doilea inclusiv;
b) persoanele prevăzute la lit. a) şi societăţile aflate sub controlul lor efectiv;
c) o societate, administratorii şi persoanele fizice sau juridice care exercită controlul efectiv asupra acesteia;
d) societăţi aflate sub controlul efectiv al aceleiaşi ori aceloraşi persoane fizice sau juridice. O societate se află sub control efectiv al unei persoane în situaţiile în care persoana fizică sau juridică:
a) deţine cel puţin 50% din drepturile de vot într-o societate;
b) are dreptul de a numi sau de a înlocui majoritatea membrilor consiliului de administraţie al unei societăţi;
c) poate decide sau influenţa asupra gestiunii şi politicii de afaceri a unei societăţi.

Art. 3². - Banca Naţională a României poate decide că un grup de persoane acţionează împreună, având în vedere şi alte circumstanţe decât cele prevăzute la art. 3¹."

4. Litera b) a articolului 14 se abrogă.

5. Literele e), f) şi g) ale articolului 14 vor avea următorul cuprins:

"e) din evaluarea documentaţiei prezentate rezultă că banca nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare prudente, care să asigure clientelei o siguranţă satisfăcătoare, sau că aceste obiective nu corespund condiţiilor existente în cadrul segmentului de piaţă ce urmează să fie acoperit de serviciile oferite de bancă;
f) calitatea conducătorilor şi administratorilor băncii sau, după caz, a cenzorilor acesteia nu corespunde obiectivelor propuse şi necesităţii desfăşurării activităţii băncii în conformitate cu cerinţele legii şi cu regulile unei practici bancare prudente şi sănătoase;
g) calitatea acţionarilor nu corespunde necesităţii asigurării unei gestiuni prudente şi sănătoase a băncii şi realizării unei supravegheri eficiente;"

6. După litera i) a articolului 14 se introduce litera j) cu următorul cuprins:

"j) Banca Naţională a României consideră că supravegherea în ţara de origine a unei bănci care a solicitat autorizarea unei sucursale este insuficientă."

7. După litera f) a articolului 16 se introduc literele g)-k) cu următorul cuprins:

"g) s-a pronunţat o hotărâre de declanşare a procedurii falimentului băncii, dacă aceasta mai deţine autorizaţie de funcţionare la data pronunţării hotărârii;
h) acţionariatul băncii nu mai prezintă încredere pentru asigurarea unei gestiuni prudente şi sănătoase a băncii ori nu mai permite realizarea unei supravegheri eficiente;
i) Banca Naţională a României apreciază că menţinerea autorizaţiei băncii periclitează interesele deponenţilor şi ale altor creditori ai băncii ori că banca nu mai justifică prezenţa sa în piaţă întrucât activitatea desfăşurată nu corespunde scopului pentru care banca s-a înfiinţat ori această activitate nu poate fi desfăşurată decât prin atragerea de resurse la rate ale dobânzii mult mai mari decât cele practicate pe piaţă;
j) conducerea băncii nu a fost asigurată de cel puţin două persoane pe o perioadă de cel mult 3 luni;
k) nu mai sunt îndeplinite orice alte condiţii care au stat la baza emiterii autorizaţiei."

8. Articolul 25 va avea următorul cuprins:

"Art. 25. - Conducătorii şi administratorii unei bănci trebuie să aibă o bună reputaţie, calificare şi competenţă adecvate pentru realizarea obiectivelor propuse şi pentru crearea premiselor necesare în vederea desfăşurării activităţii băncii în conformitate cu cerinţele legii şi cu regulile unei practici bancare prudente şi sănătoase, în scopul asigurării credibilităţii şi viabilităţii sistemului bancar, inclusiv protejarea intereselor deponenţilor şi ale altor creditori ai băncii.

Fiecare dintre persoanele prevăzute la alin. 1 trebuie să fie aprobată de Banca Naţională a României înainte de începerea exercitării responsabilităţilor. Banca Naţională a României are autoritatea de a analiza în ce măsură sunt respectate condiţiile minime prevăzute în prezenta lege şi reglementările date în aplicarea acesteia, de a evalua toate circumstanţele şi informaţiile legate de activitatea, reputaţia, integritatea morală şi de experienţa fiecărei persoane şi de a decide dacă aceste persoane corespund cerinţelor prevăzute la alin. 1."

9. După articolul 25 se introduc articolele 25¹ şi 25² cu următorul cuprins:

"Art. 25¹. - Conducerea băncii trebuie să fie asigurată de cel puţin două persoane.

Conducătorii băncii trebuie să fie rezidenţi în România, să exercite exclusiv funcţia pentru care au fost numiţi şi cel puţin unul dintre aceştia să fie cetăţean român. Ei trebuie să fie licenţiaţi în unul dintre domeniile economic, juridic ori în alt domeniu care se circumscrie activităţii financiar-bancare şi/sau să fi absolvit cursuri postuniversitare în unul dintre aceste domenii şi să aibă experienţă de cel puţin 7 ani în domeniul financiar-bancar.

Administratorii băncii trebuie să aibă experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul financiar-bancar.

Art. 25². - În scopul asigurării credibilităţii şi viabilităţii sistemului bancar Banca Naţională a României poate să stabilească prin reglementări şi alte criterii specifice de evaluare a calităţii, activităţii şi experienţei persoanelor desemnate în calitate de conducător sau administrator al unei bănci, precum şi alte reguli şi norme etice şi profesionale pentru personalul bancar."

10. După litera c) a alineatului 2 al articolului 27 se introduce litera d) cu următorul cuprins:

"d) îi este interzis, printr-o dispoziţie legală, o hotărâre judecătorească sau o decizie a unei alte autorităţi, să conducă o bancă, o organizaţie cooperatistă de credit, o instituţie financiară sau o societate de asigurări."

11. Articolul 45 va avea următorul cuprins:

"Art. 45. - Băncile trebuie să respecte cerinţele prudenţiale, la nivel individual sau consolidat, după caz, prevăzute în reglementările emise de Banca Naţională a României, care se referă, fără a fi limitative, la:
a) solvabilitate;
b) lichiditate;
c) expunerea maximă faţă de un singur debitor şi expunerea maximă agregată;
d) expunerea faţă de persoanele aflate în relaţii speciale cu banca;
e) riscul valutar;
f) calitatea activelor, constituirea şi utilizarea provizioanelor de risc;
g) organizare şi control intern."

12. Titlul secţiunii a 4-a din capitolul IX va avea următorul cuprins:

"SECŢIUNEA a 4-a
Acţionari"

13. Articolul 51 va avea următorul cuprins:

"Art. 51. - Orice persoană fizică sau juridică ori grup de persoane care intenţionează să devină acţionar semnificativ al unei bănci trebuie să obţină în prealabil aprobarea Băncii Naţionale a României, în conformitate cu reglementările emise de aceasta."

14. După articolul 52 se introduc articolele 52¹, 52² şi 52³ cu următorul cuprins:

"Art. 52¹. - Calitatea acţionarilor şi structura grupurilor din care fac parte trebuie să corespundă nevoii garantării unei gestiuni prudente şi sănătoase a băncii şi să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul asigurării credibilităţii şi viabilităţii sistemului bancar, inclusiv protejarea intereselor deponenţilor şi ale altor creditori ai unei bănci.

Banca Naţională a României are autoritatea de a analiza în ce măsură sunt respectate condiţiile minime stabilite de prezenta lege şi reglementările date în aplicarea acesteia, de a evalua toate circumstanţele şi informaţiile legate de activitatea, reputaţia şi integritatea morală ale persoanelor menţionate la art. 51 şi 52, inclusiv provenienţa fondurilor destinate obţinerii participaţiei, şi de a decide dacă acestea corespund cerinţelor prevăzute la alin. 1.

Art. 52². - În sensul celor prevăzute la art. 52¹ persoanele menţionate la art. 51 şi 52 trebuie să îndeplinească cel puţin următoarele condiţii:
a) să dispună de o situaţie financiară stabilă, care să justifice în mod satisfăcător provenienţa fondurilor destinate obţinerii participaţiei la capitalul social al băncii şi care să creeze premise pentru o eventuală susţinere financiară a băncii;
b) să furnizeze suficiente informaţii care să asigure transparenţa necesară pentru identificarea structurii grupului din care fac parte;
c) persoanele juridice să funcţioneze de minimum 3 ani, cu excepţia celor rezultate din fuziunea sau divizarea unei persoane juridice aflate în funcţiune de minimum 3 ani;
d) să fie supravegheate în mod adecvat de către autoritatea competentă din ţara de origine.

Art. 52³. - În scopul asigurării stabilităţii şi viabilităţii sistemului bancar Banca Naţională a României poate să stabilească prin reglementări şi alte criterii specifice de evaluare a calităţii acţionariatului unei bănci."

15. Litera d) a alineatului 2 al articolului 69 va avea următorul cuprins:

"d) retragerea aprobării date conducătorilor şi/sau administratorilor băncii;"

16. După litera c) a articolului 70 se introduce litera d) cu următorul cuprins:

"d) retragerea aprobării acordate acţionarilor semnificativi şi/sau suspendarea exerciţiului dreptului de vot al celorlalţi acţionari, în cazurile în care persoanele respective nu mai îndeplinesc cerinţele prevăzute de prezenta lege şi de reglementările emise în aplicarea acesteia privind calitatea acţionariatului unei bănci ori înfăptuiesc o politică individuală sau comună care periclitează asupra unei gestiuni prudente şi sănătoase a băncii, în detrimentul interesului deponenţilor şi al altor creditori."

17. După alineatul 1 al articolului 70 se introduc două alineate cu următorul cuprins:

"În cazul retragerii aprobării acordate acţionarilor semnificativi exerciţiul dreptului de vot al acestora se suspendă.

Acţionarii aflaţi în situaţia prevăzută la lit. d) nu mai pot achiziţiona noi acţiuni ale băncii."

18. Articolul 79 va avea următorul cuprins:

"Art. 79. - Măsurile de administrare specială a băncii se pot dispune în cazul în care Banca Naţională a României constată una dintre următoarele situaţii:
a) măsurile de supraveghere specială nu au dat rezultate într-o perioadă de până la 120 de zile;
b) indicatorul de solvabilitate, calculat în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României în raport cu fondurile proprii, se situează la un nivel care nu depăşeşte jumătate din nivelul minim prevăzut de aceste reglementări;
c) banca a încălcat în mod repetat prevederile legii şi/sau ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia. Hotărârea Băncii Naţionale a României privind instituirea administrării speciale va fi publicată integral sau în extras în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi în mai multe ziare de circulaţie naţională.

Instituirea măsurilor de administrare specială se dispune de Banca Naţională a României şi în cazul sesizării de către aceasta a instanţei competente pentru declanşarea procedurii falimentului unei bănci."

19. După alineatul 3 al articolului 82 se introduce un nou alineat cu următorul cuprins:

"În cazul în care Banca Naţională a României hotărăşte retragerea autorizaţiei băncii şi sesizarea instanţei competente în vederea declanşării procedurii falimentului, până la pronunţarea unei hotărâri judecătoreşti definitive şi irevocabile pentru începerea procedurii, administrarea băncii va fi asigurată în continuare de administratorul special."

20. După articolul 83 se introduc articolele 83¹ şi 83² cu următorul cuprins:

"Art. 83¹. - Până la adoptarea unei hotărâri de către Banca Naţională a României potrivit art. 83 alin. 1 sau, după caz, până la pronunţarea unei hotărâri definitive şi irevocabile de către instanţa judecătorească potrivit alin. 2 al aceluiaşi articol, executarea actelor Băncii Naţionale a României nu se suspendă.

Art. 83². - Banca Naţională a României este singura autoritate în măsură să se pronunţe asupra considerentelor de oportunitate, evaluărilor şi analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale.

În cazul contestării în instanţă a actelor Băncii Naţionale a României instanţa judecătorească se va pronunţa asupra legalităţii acestor acte."

Art. II. - Cererile de autorizare nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, care nu sunt conforme cu prevederile Legii nr. 58/1998, astfel cum a fost modificată prin prezenta ordonanţă de urgenţă, şi cu reglementările emise în aplicarea acestei legi, pot fi retrase şi prezentate din nou Băncii Naţionale a României. Dacă cererea de autorizare nu este retrasă, deficienţele existente în documentaţia prezentată trebuie să fie înlăturate până la data expirării termenelor în care Banca Naţională a României trebuie să se pronunţe asupra acestora, potrivit prevederilor art. 13 alin. 1 şi 3 din Legea nr. 58/1998. În caz contrar devin incidente prevederile art. 14 din lege.

Art. III. - Banca Naţională a României va evalua calitatea conducătorilor, administratorilor şi acţionarilor băncilor autorizate şi va lua măsurile corespunzătoare, astfel încât în termen de 7 luni de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă să se asigure îndeplinirea cerinţelor prevăzute de Legea nr. 58/1998, astfel cum a fost modificată prin prezenta ordonanţă de urgenţă, şi a reglementărilor emise în aplicarea acestei legi. În cazul conducătorilor care au obţinut aprobarea Băncii Naţionale a României până la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, rămân valabile condiţiile de pregătire şi experienţă profesională în vigoare la data aprobării acestora.

Pentru motive justificate Banca Naţională a României poate prelungi termenul prevăzut la alin. 1 o singură dată, cu cel mult 3 luni.

În cazul neîndeplinirii cerinţelor prevăzute de lege, după expirarea termenelor menţionate la alin. 1 şi 2 Banca Naţională a României va proceda, după caz, la aplicarea sancţiunilor prevăzute la art. 69 alin. 2 lit. d) şi e) şi/sau la luarea măsurilor prevăzute la art. 70 lit. c) şi d) sau la art. 16 din Legea nr. 58/1998.

Art. IV. - Legea bancară nr. 58/1998, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr.121 din 23 martie 1998, cu modificările şi completările ulterioare şi cu cele aduse prin prezenta ordonanţă de urgenţă, va fi republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, după aprobarea acesteia în Parlament, dându-se articolelor o nouă numerotare.

PRIM-MINISTRU
ADRIAN NĂSTASE

Contrasemnează:

Ministrul finanţelor publice,
Mihai Nicolae Tănăsescu

Guvernatorul Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu

Bucureşti, 18 octombrie 2001.
Nr. 137.

Declinare de raspundere: Informaţiile publicate în aceasta rubrică, precum şi textele actelor normative nu au caracter oficial.