PL-x nr. 70/2025

Proiectul de lege are ca obiect de reglementare modificarea şi completarea Legii nr.129/2019, în sensul instituirii unor măsuri mai stricte pentru spălarea banilor şi finanţarea terorismului, cum ar fi: Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) va avea autoritatea necesară pentru coordonarea politicilor şi activităţilor operaţionale privind riscurile naţionale, introducerea unei cerinţe explicite pentru furnizarea către autorităţile publice (cu excepţia autorităţilor de supraveghere) şi organismele de auto-reglementare (SRB-uri) a rezultatelor evaluărilor riscurilor, dezvoltarea unui sistem naţional automatizat pentru stabilirea proceselor necesare pentru colectarea şi analizarea continuă a datelor statistice. De asemenea, se prevede obligativitatea aplicării măsurilor sporite de cunoaştere a clientelei (CDD) pentru foştii PEP (persoane expuse politic) care prezintă riscuri, chiar şi standard sau mai mici, până la eliminarea completă a acestora, agenţii imobiliari vor aplica măsuri CDD atât pentru cumpărător, cât şi pentru vânzător, reducerea pragurilor pentru aplicarea măsurilor CDD: de la 15.000 EUR la 1.000 EUR pentru furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale, fiduciare şi furnizorii de portofele digitale; de la 15.000 EUR la 2.000 EUR pentru casele de schimb valutar, similar cu pragul reglementat pentru furnizorii de servicii de jocuri de noroc, interzicerea aplicării măsurilor simplificate de diligenţă în cazuri suspecte de spălare a banilor/finanţare a terorismului şi obligaţia raportării tranzacţiilor suspecte în cazul în care o PEP beneficiază de poliţe de asigurare de viaţă, pe baza unui risc mai mare, introducerea obligaţiei de păstrare a înregistrărilor tranzacţiilor, instituirea obligaţiei pentru instituţiile financiare (IF) de a deţine informaţii despre locul principal de desfăşurare a activităţii, dacă acesta diferă de sediul social.